Inwestycje alternatywne, takie jak nieruchomości, surowce, dzieła sztuki czy kryptowaluty, stają się coraz popularniejszą formą lokowania kapitału. Jednak zanim zdecydujemy się na tego typu inwestycje, warto dokładnie przeanalizować związane z nimi ryzyko.
Potencjalne zyski i straty w inwestycjach alternatywnych
Jednym z głównych czynników zachęcających do inwestycji alternatywnych jest perspektywa wysokich zysków. Według raportu „Global Alternative Assets Outlook 2024” firmy PwC, wartość aktywów alternatywnych na świecie może osiągnąć 21,1 bln dolarów do 2025 roku. Jednak należy pamiętać, że potencjalnie wysokie zyski wiążą się również z podwyższonym ryzykiem straty części lub całości zainwestowanego kapitału.
Ryzyko płynności i zmienności cen w inwestycjach alternatywnych
Inwestycje alternatywne często charakteryzują się niższą płynnością w porównaniu do tradycyjnych instrumentów finansowych, takich jak akcje czy obligacje. Oznacza to, że w przypadku nagłej potrzeby wycofania środków, inwestor może mieć trudności ze sprzedażą swojego aktywa po satysfakcjonującej cenie. Dodatkowo, ceny aktywów alternatywnych mogą podlegać znacznym wahaniom, co zwiększa ryzyko poniesienia straty.
Konieczność specjalistycznej wiedzy i doświadczenia
Inwestowanie w aktywa alternatywne wymaga często specjalistycznej wiedzy i doświadczenia. Badanie przeprowadzone przez firmę Preqin w 2024 roku wykazało, że aż 68% inwestorów instytucjonalnych korzysta z usług zewnętrznych doradców przy podejmowaniu decyzji dotyczących inwestycji alternatywnych. Brak odpowiedniego przygotowania merytorycznego może prowadzić do błędnych decyzji inwestycyjnych i zwiększać ryzyko straty.
Dywersyfikacja portfela a inwestycje alternatywne
Pomimo związanego z nimi ryzyka, inwestycje alternatywne mogą stanowić cenne uzupełnienie zdywersyfikowanego portfela inwestycyjnego. Ich niewielka korelacja z tradycyjnymi aktywami, takimi jak akcje i obligacje, pozwala na ograniczenie ogólnego ryzyka portfela. Jednak udział inwestycji alternatywnych w portfelu powinien być dostosowany do indywidualnego profilu ryzyka i celów inwestycyjnych.
Podsumowanie
Inwestycje alternatywne mogą oferować atrakcyjne stopy zwrotu, ale wiążą się również z podwyższonym ryzykiem. Przed podjęciem decyzji o zainwestowaniu w tego typu aktywa, należy dokładnie przeanalizować własną sytuację finansową, poziom akceptowanego ryzyka oraz posiadaną wiedzę i doświadczenie. W razie wątpliwości, warto skorzystać z pomocy profesjonalnego doradcy inwestycyjnego, który pomoże ocenić, czy inwestycje alternatywne są odpowiednim wyborem w naszym przypadku.
Jacek Grudniewski
Informacjakredytowa.com
